中国银行咸阳分行因信贷业务违规被罚款21万元

中国质量新闻网讯（广岛） 近日，中国银保监会咸阳监管分局公布一张罚单，剑指中国银行股份有限公司咸阳分行。

咸阳银保监分局（咸银保监罚决字〔2022〕1号）处罚信息显示，中国银行股份有限公司咸阳分行被查出信贷业务违规，依据《银行业监督管理法》第四十六条，咸阳银保监分局对该行处以21万元罚款。

今年3月被查出18项违法违规

中国质量新闻网注意到，中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）今年3月也被处罚。

中国银行于2022年3月21日被中国银行保险监督管理委员会开出480万元罚单（银保监罚决字〔2022〕13号），主要涉及中国银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为。

中国质量新闻网了解到，上述违法违规内容多达18项，即：不良贷款余额EAST数据存在偏差；逾期90天以上贷款余额EAST数据存在偏差；漏报贷款核销业务EAST数据；漏报抵押物价值EAST数据；漏报债券投资业务EAST数据；未报送权益类投资业务EAST数据；漏报公募基金投资业务EAST数据；未报送投资资产管理产品业务EAST数据；漏报其他担保类业务EAST数据；EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差；EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差；EAST系统《表外授信业务》表错报；EAST系统《个人信贷业务借据》表错报；EAST系统《对公信贷业务借据》表错报；EAST系统《关联关系》表错报；EAST系统《对公信贷分户账》表错报；理财产品登记不规范；2018年行政处罚问题依然存在。

此前因“原油宝”产品风险事件收千万元罚单

2020年12月1日，中国银行因“原油宝”产品风险事件被中国银行保险监督管理委员会罚款5050万元。

中国质量新闻网了解到，中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为主要包括：产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等；风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等；内控管理不健全，包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。

中国银行官网介绍，中国银行是中国持续经营时间最久的银行。1912年2月正式成立，先后行使中央银行、国际汇兑银行和国际贸易专业银行职能。1949年以后，长期作为国家外汇外贸专业银行，统一经营管理国家外汇，开展国际贸易结算、侨汇和其他非贸易外汇业务。1994年经过改组，全面提供各类金融服务。