12项违法违规！华夏银行武汉分行被罚没款逾672万元

中国质量新闻网讯（广岛） 近日，中国银行保险监督管理委员会湖北监管局公布一张罚单，剑指华夏银行股份有限公司（以下简称“华夏银行”）武汉分行。

违法违规问题多达12项

据悉，华夏银行武汉分行本次被处罚涉及12项违法违规问题：一、经营性物业抵押贷款发放不审慎，部分贷款资金未按约定用途使用，且风险分类不准确；二、通过以贷还贷方式延缓风险暴露；三、向不具备贷款主体资格的借款人发放贷款，以贷收息，延缓风险暴露；四、通过借新还旧和贷款展期等方式延缓风险暴露；五、贷款被挪用于银行承兑汇票保证金并通过重组掩盖不良；六、未落实授信批复条件，向房地产企业发放流动资金贷款用于偿还银行承兑汇票，延缓风险暴露；七、以贷款资金开立定期存单并质押发放贷款，虚增资产负债规模；八、贷后管理不尽职，贷款资金被挪用于购买理财和归还关联企业贷款；九、贷后管理不尽职，贷款资金回流借款人账户；十、个人消费贷款违规流入房地产领域；十一、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件；十二、未落实授信条件且未严格审核投资用途。

依据《商业银行法》第七十四条第（八）项，《银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，中国银行保险监督管理委员会湖北监管局对华夏银行武汉分行予以罚款5362445.33元，没收违法所得1362445.33元，罚没合计6724890.66元；对责任人胡某峰予以警告并罚款20万元，对责任人汪某予以警告并罚款10万元，对责任人张某中予以警告并罚款5万元，对责任人李某源、唐某分别予以警告。

公开信息显示，1992年10月，华夏银行在北京成立；1995年3月，实行股份制改造；2003年9月，首次公开发行股票并上市交易（股票600015），成为全国第五家上市银行。

去年因违规使用自营资金等被罚数千万元

中国质量新闻网注意到，华夏银行近两年频繁触碰法律红线。

中国银保监会行政处罚决定书（银保监罚决字〔2022〕3号）显示，2019年至2020年3月底，华夏银行信用卡中心在代理中美联泰大都会人寿保险有限公司的保险销售外呼业务中，存在夸大保险责任等销售误导行为，涉及业务10笔，保费3.41万元。上述行为违反了《保险法》第一百三十一条的规定。根据该法第一百六十五条，2022年2月28日，中国银保监会对华夏银行信用卡中心罚款10万元。

中国银保监会行政处罚信息（银保监罚决字〔2021〕19号）显示，华夏银行于2021年5月17日被中国银保监会罚款9830万元，主要违法违规事实：违规使用自营资金、理财资金购买本行转让的信贷资产；贷前审查及贷后管理不严；同业投资投前审查、投后管理不严；通过同业投资向企业提供融资用于收购银行股权；违规向土地储备项目提供融资；违规开立同业账户；通过投资底层资产为本行信贷资产的信托计划，少计风险资产；同业资金协助他行增加一般性存款，且部分期限超过监管要求；会计核算不准确，将同业存款计入一般性存款；部分理财产品相互交易、风险隔离不到位；违规销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品；策略保本型理财产品销售文件未充分揭示风险；出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等。